Datatist画龙科技客户案例 傅江如：申万宏源证券客户运营自动化平台项目太欣新材料科技

　　会上，傅江如女士发表了《申万宏源证券：客户运营自动化平台的数智化革新实践》的主题演讲。

　　傅江如女士是申万宏源大数据平台专家，当前负责申万宏源大数据平台架构和数据产品业务赋能，出版过多篇论文及两部专业著作，拥有1项职务发明专利。

　　今日盛会，荣幸之至。在此，我想与诸位分享申万宏源在长期聚焦证券客户运营时遇到的诸多挑战：

　　第一，信息系统庞杂。券商是一个系统庞杂的组织，以申万宏源为例，拥有总计超过400套系统，开发总部的员工却仅有三百多人，这与银行充足的人力资源配置大相径庭。系统数量大于人力资源，这就导致券商依赖外采系统，从而引发大量数据孤岛和异构数据，在顶层设计上难以实现标准化与统一规划。

　　第二，业务流程复杂。券商业务线繁多，每项业务的细分领域和监管要求都极为复杂。运营人员需在满足合规性的同时兼顾业务复杂度，整体难度极高。

　　第三，市场瞬息万变。中国股市以波动大、牛市短、熊市长著称，这要求券商必须养成高行情依赖度，在极短的窗口期内做出迅速反应太欣新材料科技，抓住时机进行有效运营。

　　第四，数智人才匮乏。既懂数据又懂技术还懂业务的人才在任何行业都极为稀缺，需在科技公司、互联网企业和银行的“虎口”下争夺高端人才。同时，兼备证券知识的数据技术人才更稀缺，而传统从业人员又较难转型。

　　面对这些痛点，申万宏源认为，破局之道在于实现数据化或数智化运营，关键要素下：

　　一，客群标签。运营前期需深入了解客户特征，包括属性标签、行为标签、交易标签、生命周期阶段、预测分类等。

　　二，触发事件。先前提及的客群标签代表客户具有稳定且较为固化的特征，除此之外，还有一些随场景而变化的特性太欣新材料科技，通常与特定的触发事件相关。因此，我们需要从每日产生的海量数据中筛选出能够触发运营活动的关键点，精准定位到最匹配的运营场景，而如何将业务事件、行为事件、社媒事件、音视频媒体流、系统日志流等潜在触发点串联起来，形成有效的运营触发机制，这要求从业人员不仅要有深厚的数据分析功底，还要兼备灵活的联想、创造能力。

　　三，用户权益。在引导客户方面，我们提供的权益较于银行、证券、保险等行业来说相对有限。例如，开户送礼等传统激励手段在合规性审查下往往不可行，只能在权益设置上另寻僻径。因此，确定既可行又有效的权益就尤为关键。目前，申万宏源集中在优惠券和积分奖励等常规手段，致力于在合规框架内，创造性地探索更多吸引客户的权益方案。

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　　四，渠道触达。所有运营活动都始于有效的触达，渠道主要包含短信、5G消息、消息推送、智能外呼、运营栏位、企微消息等。鉴于此前已有嘉宾对此进行了深入讨论，这里便不再赘述。

　　五，活动流程。手动协调众多系统并实现流程无缝对接极具挑战性，为此，申万宏源引入了流程画布，作为中枢神经，指导活动自动触发，或以模块化的预设条件自动创建，从而确保每个环节在高效率下统一推进。

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　　六，互动玩法。在证券行业的历史长河中，众多运营系统扮演了关键角色，其中CRM系统尤为一线倚重。然而，如果运营策略一成不变，依赖于传统玩法，客户的响应度和触达效果往往会大打折扣。如何在既定的框架内探索创新的运营模式，这是对券商创新能力的考验。申万宏源在展业合规的大前提下，正打算探索大转盘、拆盲盒、砸金蛋、知识问答、模拟炒股大赛等新型运营策略，未来将继续保持实践精神，在竞争激烈的市场中迸发无限可能。

　　知晓以上众多痛点后，又该如何串联？我们认为，解决之道即一体化运营，而具有金融科技特色的一体化在于深度融合所有数智工具，我们进一步总结为数据生产、分析和运营三位一体的深度融合实践。在数据生产方面，通过实时或离线的方式，可采集大量客群定制的标签以及与运营紧密相关的事件数据。为对接一体化方案，申万宏源追求将以上数据转化为可直接用于运营的线索化信息，为后续提升运营成果打下坚实基础。在数据运营方面，申万宏源着重培养自动化运营和线索触达。自动化运营负责提高响应速度和执行精度，线索触达则整合各类渠道，与客户搭建联系。在这个体系中，自动化和线索触达不是孤立的，而是相互支持、相互促进。通过流程画布，我们将二者整合为一个有机整体，确保每一步都能够精准对接客户需求和市场变化，实现运营活动的最大效能。在数据分析方面，任务起点为识别并锁定最有可能令公司受益的客户群体，即前瞻性分析。更为关键的是活动后的评估分析，为后续的营销活动和客户触达提供坚实支持。此外，实时的运营分析也同样重要，保障活动能进行动态调整，实现营销策略的即时优化。

　　在确立这套“六大能力+三个方面”的方法论后，接着就是深度整合现有运营工具，主要分为三大方向：

　　第一，在数据生产领域，申万宏源自主研发了基于零代码和推理引擎的数据生产平台。申万宏源的客户运营已经超越了传统的手工编码过程，业务部门的同仁现可在自研平台，通过图形用户界面拖放操作，自助完成数据配置，实现自动化的数据生成。此方法优势有三：首先，显著提升了数据处理的效率，降低了成本。其次，确保了从业务概念到数据实现的直接转换，减少了在业务需求传达过程中可能出现的信息失真。最后，提高了资源使用的经济性。在传统方法中，技术部门需预生成大量数据以快速响应业务需求变化，不仅占用了宝贵的存储和计算资源，而且闲置时还会造成资源浪费。如今，数据生产新平台通过实现按需的数字化生产，优化了资源配置，实现了精益生产的目标。作为申万宏源转型战略的第一步，该平台的诞生标志着我们生产流程的化繁为简。

　　第二，在自动化营销平台方面，为消除运营流程链的冗余，申万宏源引入自动化运营平台充当运营神经中枢，实现了数据、权益、内容以及各类业务平台之间的高度整合，提升线上线下运营的效率。在齿轮效应的基础上，团队迅速识别并解决运营过程中的断裂点，而后根据不同场景和类别进行加工细分，积极开展二次营销，增强了客户运维效能。

　　第三，企业微信已成为诸多证券公司数字化转型的关键工具。常规工具中，传统APP往往只面向客户开放，而员工则无法使用；反之，传统的CRM系统仅供员工使用，客户则无法接触。而企业微信作为一种高效的CRM工具，打破了这一界限，其独特价值在于为员工与客户提供统一的即时沟通平台，极大地拓宽了客户触点。以企业微信为灵感，申万宏源内部构建了一个支持零代码线索生成先进的中台系统，该中台整合了三种类型的线索：第一种是完全通过零代码工具生成的线索；第二种是由MA平台产生的实时触达事件线索；第三种则是通过人工智能技术挖掘得到的线索。这三种线索通过统一的平台整合管理，兼具定制化与灵活性。通过运用企业微信等集成化的线索管理平台，不仅提升了运营效率，也能为客户提供了更连贯的服务体验。

　　最后，关于未来，申万宏源对大模型技术在金融领域的应用抱有厚望。当前，大模型技术在文本生成和代码生成领域已有广泛应用。然而，申万宏源期望进一步拓展其在交互分析方面的使用。具体而言，我们计划利用自然语言处理模型增强数据分析的交互性，从而突破传统BI工具的局限，实现更深层次的业务洞察。其次，申万宏源致力于将业务实时数据转化为可操作的线索，这是我们在未来一年中与合作伙伴的共谋目标。再次，简化数据处理流程，以构建一个更为高效的生产框架。我们期望通过拖放式的用户界面，使更多的用户能够轻松操作数据，从而实现降本增效。

　　发言至此，我要感谢各位的聆听，并期待与各位同仁共同推进金融科技的创新发展！

　　2024年“商业AI高峰论坛”以前所未有的高度与视野，围绕“数据经济赋能业务降本增效，决策AI打造企业新质生产力”这一主题，进一步深化探索。本届论坛不仅聚焦于“人工智能+”战略在各行业应用的深度解析、智能决策大脑的前沿构建与实践成果，更是深入讨论如何通过数据赋能与战略实施，释放数据资产的最大潜力，为企业在数字化时代的持续增长与创新提供强大动能。我们旨在通过汇集全球智慧，展现数据与智能如何重塑企业内核，打造真正意义上的“新质生产力”，引领商业决策与运营进入一个全新智能化时代，共同绘制未来经济社会发展的宏伟蓝图，塑造商业未来的核心驱动力。返回搜狐，查看更多